Guías de cumplimiento UAFE, en lenguaje claro.
Guías prácticas sobre el cumplimiento UAFE en Ecuador para cada sujeto obligado —inmobiliarias, concesionarios de vehículos, notarías y abogados y servicios legales y societarios—: cómo generar el reporte del mes, qué contienen los archivos y las obligaciones ante la UAFE.
Actualizado el 14 de julio de 2026
Cómo generar el reporte UAFE mensual (CLI, OPR y TRA)
El reporte UAFE mensual del sector inmobiliario consiste en tres archivos —CLI, OPR y TRA— que se envían al SISLAFT dentro de los 15 días posteriores al fin de mes. Esta guía explica qué lleva cada archivo, los errores de formato que provocan rechazos y cómo generarlos sin equivocarte.
Leer la guíaArchivos CLI, OPR y TRA de la UAFE: qué son y qué contienen
CLI, OPR y TRA son los tres archivos que el sujeto obligado inmobiliario envía cada mes a la UAFE: clientes, operaciones y transacciones. Aquí detallamos el contenido de cada uno, la nomenclatura del nombre de archivo y las reglas de formato que el SISLAFT valida antes de aceptarlos.
Leer la guíaReporte RESU para concesionarios y comercializadoras de vehículos
Los concesionarios y comercializadoras de vehículos (incluida maquinaria) reportan a la UAFE el RESU: operaciones y transacciones que igualan o superan USD 10.000. Esta guía explica el umbral, la regla de los 30 días, la estructura de cuatro archivos y el plazo de envío.
Leer la guíaSujeto obligado inmobiliario en Ecuador: obligaciones ante la UAFE
Una inmobiliaria o constructora que comercializa bienes raíces en Ecuador es sujeto obligado ante la UAFE. Esta guía resume quién califica, las obligaciones (registro en el SISLAFT, oficial de cumplimiento, reportes) y los plazos que exige la Resolución UAFE-DG-2021-0362.
Leer la guíaNotarías como sujeto obligado ante la UAFE: escrituras e intervinientes
Las notarías del Ecuador son sujetos obligados ante la UAFE y reportan cada mes las escrituras que autorizan y las personas que intervienen en ellas. Esta guía explica por qué califican, qué se registra de cada acto, la debida diligencia sobre los intervinientes y los plazos de envío al SISLAFT.
Leer la guíaAbogados y servicios legales y societarios como sujeto obligado ante la UAFE
Los abogados y los servicios legales y societarios son sujetos obligados ante la UAFE cuando realizan ciertas actividades del Art. 2 de la Resolución UAFE-DG-2022-0129: compraventa de inmuebles, administración de fondos, constitución de sociedades o servicios societarios. Esta guía explica qué actividades cuentan, la exclusión del litigio y por qué el sector reporta ROS.
Leer la guíaCómo automatizar el cumplimiento UAFE (y recuperar horas cada mes)
Automatizar el cumplimiento UAFE significa dejar de armar los reportes a mano en Excel y pasar a una plataforma que captura, valida y genera los archivos del mes, corre la debida diligencia y deja auditoría. Esta guía explica qué se puede automatizar, por dónde empezar y cuánto tiempo se recupera.
Leer la guíaQué es el IAOC: el Informe del Oficial de Cumplimiento
El IAOC es el informe que el oficial de cumplimiento prepara para dar cuenta de la gestión de prevención de lavado de activos del sujeto obligado. Esta guía explica qué contiene, con qué periodicidad se elabora, qué evidencia lo respalda y cómo armarlo a partir de los datos que ya están en el sistema.
Leer la guíaCómo funciona el monitoreo continuo en la prevención de lavado
El monitoreo continuo es la vigilancia permanente de clientes y transacciones para detectar señales de alerta a lo largo de la relación, no solo al alta. Esta guía explica en qué se diferencia de la debida diligencia inicial, qué señales se vigilan y cómo alimenta la decisión de reportar un ROS.
Leer la guíaMatriz de riesgo de lavado de activos: cómo calificar clientes y operaciones
La matriz de riesgo es la herramienta con la que el sujeto obligado califica el riesgo de lavado de activos de cada cliente y operación a partir de factores ponderados. Esta guía explica qué factores se usan, cómo se construye una matriz parametrizable y cómo la calificación orienta la debida diligencia reforzada.
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