¿Qué es un sujeto obligado UAFE?

Es una persona natural o jurídica obligada a reportar a la Unidad de Análisis Financiero y Económico del Ecuador (UAFE) para prevenir el lavado de activos. En Ecuador son sujetos obligados, entre otros, las inmobiliarias y constructoras, los concesionarios o comercializadoras de vehículos, las notarías, las agencias de turismo y los abogados y servicios legales y societarios que realizan las actividades del Art. 2. Cada sector tiene sus propios reportes y plazos.

¿Cuál es el plazo para reportar a la UAFE?

El reporte mensual de operaciones sobre el umbral (RESU) se envía dentro de los 15 días posteriores al fin de cada mes. El Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) se remite dentro de cinco días desde que el oficial de cumplimiento toma conocimiento, según la Resolución UAFE-DG-2026-0007, vigente desde mayo de 2026.

¿Qué son los archivos CLI, OPR y TRA de la UAFE?

Son los tres archivos que el sujeto obligado inmobiliario envía cada mes al SISLAFT: CLI lista los clientes con operaciones en el período, OPR las operaciones o contratos, y TRA las transacciones o pagos. Se nombran con el formato {TIPO}{CÓDIGO_REGISTRO}{FECHA_CORTE}.xlsx, donde el código es el de registro de tu empresa en la UAFE y la fecha de corte va como número en formato AAAAMMDD.

¿Qué es el SISLAFT?

El SISLAFT es el Sistema para la Prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo de la UAFE: la plataforma donde los sujetos obligados cargan sus reportes mensuales. Un error de formato en los archivos CLI, OPR o TRA hace que el SISLAFT rechace el envío, por eso el formato exacto es crítico.

¿Cuál es el umbral del reporte RESU de la UAFE?

El RESU (Reporte de Operaciones o Transacciones Iguales o Superiores al Umbral Legal) aplica a operaciones de USD 10.000 o su equivalente en otras monedas. OCELOT-UAFE marca automáticamente las transacciones que alcanzan ese umbral para que el oficial de cumplimiento las revise antes de generar el reporte.

¿Quiénes deben reportar a la UAFE?

Los sujetos obligados ante la UAFE en Ecuador, entre ellos las inmobiliarias y constructoras que comercializan bienes raíces, los concesionarios o comercializadoras de vehículos, las notarías, las agencias de turismo y los abogados y servicios legales y societarios que realizan las actividades del Art. 2. Si tu actividad te obliga a reportar, debes designar un oficial de cumplimiento y enviar tus reportes a la UAFE.

¿Cómo se genera el reporte UAFE mensual con OCELOT-UAFE?

Capturas clientes, contratos y transacciones en la plataforma con validaciones automáticas (cédula, RUC, cascada geográfica). Al cierre de mes das un clic y el sistema genera los archivos CLI, OPR y TRA con el formato exacto de la Resolución UAFE-DG-2021-0362, tras correr validaciones bloqueantes que evitan rechazos en el SISLAFT.

¿Qué hago si ya uso una planilla Excel?

Súbela tal cual con nuestra plantilla de importación de 7 hojas. El sistema corre primero una validación de prueba que te muestra cuántos clientes, contratos y transacciones se importarían, qué fallaría y qué quedaría en cuarentena. Confirmas y migra todo en segundos.

¿Mi data está segura?

Alojamiento en Cloudflare con SSL, base de datos PostgreSQL administrada, copias diarias, encriptación en tránsito y en reposo. Política de contraseñas estricta (mínimo 10 caracteres con mayúscula, dígito y símbolo), bloqueo tras 5 intentos fallidos y tokens de sesión rotativos.

¿Cuánto tarda implementar la plataforma?

Para una empresa con poca data (un proyecto o local, decenas de clientes), 1–2 horas: crear la empresa, configurar la entidad reportante, importar tu Excel y validar el primer corte. Para grupos con varias razones sociales y miles de transacciones históricas, 1–2 días con implementación asistida.

¿Tienen soporte humano?

Sí. Correo en todos los planes, WhatsApp prioritario en Pro y soporte dedicado con acuerdo de nivel de servicio (SLA) en Enterprise. Acá no hablas con un robot — respondemos personas que conocen el producto.

¿Qué pasa si la UAFE cambia la normativa?

Estamos al día con la Resolución UAFE-DG-2021-0362 y monitoreamos cambios. Si la UAFE emite una nueva resolución (como la 2026-0007 sobre ROS/NO ROS), la incorporamos sin costo adicional para los clientes activos.

Debida diligencia y verificaciones PLAFT · Ocelot

Debida diligencia y verificaciones PLAFT

Desde el expediente del cliente ejecutas verificaciones contra listas de prevención de lavado: APLA, Fiscalía, Interpol, Judicial, OFAC, SERCOP, SRI y SENESCYT. La debida diligencia deja de ser una búsqueda manual y queda registrada como evidencia en el expediente.

Actualizado el 24 de julio de 2026

Incluido desde el plan Pro

El problema que resuelve

La debida diligencia obliga a revisar a cada cliente contra múltiples listas. Hacerlo a mano, sitio por sitio, es lento, se olvida y no deja rastro auditable de que se hizo.

Cómo funciona

Desde el expediente, lanzas las verificaciones sobre las listas relevantes en un solo flujo.
La integración APLA configurable permite verificación masiva de tu cartera.
Cada resultado queda archivado en el expediente como evidencia con su fecha.

Beneficios

Debida diligencia en un flujo, no en ocho pestañas.
Evidencia lista para una auditoría.
Cobertura de las listas clave de PLAFT.

Preguntas frecuentes

¿Contra qué listas verifica?

APLA, Fiscalía, Interpol, Judicial, OFAC, SERCOP, SRI y SENESCYT, desde el expediente del cliente. En el plan Pro se incluye además la integración APLA configurable para verificación masiva de la cartera.